2012年02月25日

投資信託への投資と個別銘柄投資

投資信託への投資と個別銘柄投資と比較してみます。
「個別銘柄投資」という言葉は、「投資家が自分で株式や債券等の個別銘柄を選択して投資する」という意味で捉えます。

投資信託と個別銘柄投資

投資対象が株式の場合、簡単に比較すると、「投資信託」は「分散投資を少額で行なう」ことができる、「個別銘柄投資」は「自分で投資対象を選択してその成果を得る」ことができる、という点がそれぞれの特徴になるのではないでしょうか。
それ以外にも、売買の方法やコストなどにも違いがありますのでご自身でよく理解した上で選択すると良いでしょう。

また、外国の株式や債券の銘柄を選択する場合は、情報収集や調査分析の面で多少ハードルが高いと考える投資家もいるのではないでしょうか。
そのような考えの場合、運用会社に銘柄選択を任せるという意味で投資信託を選ぶことも考えられます。

株式投資信託と株式の個別銘柄投資、どちらを選ぶかは、投資資金の性格や投資家の考え方によりますが、
次のように考える場合、株式の個別銘柄投資のほうが向いているのではないでしょうか。
「特定の企業の株価について、今後の値上がり期待を持っている」
「特定の企業を、株主として応援したいと思っている」
「特定の企業で提供している、株主優待を受けたい」
「自分の勤めている企業に対して投資を行ないたい(自社株投資)」

次のような考え方の場合は、株式投資信託の選択が考えられます。
「個別銘柄を選択する自信がないが、その市場に投資したい」
「投資対象市場全体の値動きに投資したい」

posted by サイ at 23:03| 投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2011年06月01日

社債投資

民間企業が発行する債券は社債と呼ばれています。
社債は種類が豊富にあります。
個人向けのものだと購入単位は10万円、50万円、100万円くらいで、期間は3年〜5年、利払いは年2回というものが多いです。

金利は一般に国債や地方債などより高めに設定されます。
社債にはリスクもあることを忘れてはいけません。
最も注意したいのが信用リスクで、債務不履行です。格付けを必ず確認したほうがいいでしょう。
また中途換金をする場合には、価格によっては元本割れの可能性もあります。

転換社債型新株予約権付社債(CB)は、発行した会社の株式に転換できる権利の付いた債券のことです。
発行時に決められた価格(転換価格)で株式に交換できます。
額面金額100円で転換価格が1,000円のCBを10万円分買ったとすると、取得できる株式数は額面金額の合計額を転換価格で割った数なので、取得株式数は100株になります。
仮に株価が1,200円になってこの権利を使って株式に換えて売ると2万円の売却益が得られます。
株価が上がらなければ社債のまま保有し続けることも可能です。
株式に転換できる権利が付いている分、通常の社債より金利は低めに設定されています。





posted by サイ at 01:18| 投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2011年03月03日

REITの特徴

REITは不動産投資のプロである運用会社が多数の不動産に分散投資するため、個別不動産の賃料変動リスクを分散することが可能となる金融商品です。
不動産に投資するには大きな資金を必要としますが、REITでは10万円くらいから100万円程度が最低投資単位となるため、個人投資家でも比較的購入しやすいのが特徴です。
不動産は債券や株式と異なる価格変動をする傾向があるため、ポートフォリオに加えると価格変動リスクを抑えることも期待できます。



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posted by サイ at 23:51| 投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする
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