2011年06月01日

社債投資

民間企業が発行する債券は社債と呼ばれています。
社債は種類が豊富にあります。
個人向けのものだと購入単位は10万円、50万円、100万円くらいで、期間は3年〜5年、利払いは年2回というものが多いです。

金利は一般に国債や地方債などより高めに設定されます。
社債にはリスクもあることを忘れてはいけません。
最も注意したいのが信用リスクで、債務不履行です。格付けを必ず確認したほうがいいでしょう。
また中途換金をする場合には、価格によっては元本割れの可能性もあります。

転換社債型新株予約権付社債(CB)は、発行した会社の株式に転換できる権利の付いた債券のことです。
発行時に決められた価格(転換価格)で株式に交換できます。
額面金額100円で転換価格が1,000円のCBを10万円分買ったとすると、取得できる株式数は額面金額の合計額を転換価格で割った数なので、取得株式数は100株になります。
仮に株価が1,200円になってこの権利を使って株式に換えて売ると2万円の売却益が得られます。
株価が上がらなければ社債のまま保有し続けることも可能です。
株式に転換できる権利が付いている分、通常の社債より金利は低めに設定されています。





posted by サイ at 01:18| 投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2011年03月03日

REITの特徴

REITは不動産投資のプロである運用会社が多数の不動産に分散投資するため、個別不動産の賃料変動リスクを分散することが可能となる金融商品です。
不動産に投資するには大きな資金を必要としますが、REITでは10万円くらいから100万円程度が最低投資単位となるため、個人投資家でも比較的購入しやすいのが特徴です。
不動産は債券や株式と異なる価格変動をする傾向があるため、ポートフォリオに加えると価格変動リスクを抑えることも期待できます。



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posted by サイ at 23:51| 投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2010年08月09日

デリバティブ 金融派生商品

デリバティブとは、先物契約、オプション、モーゲージ担保証券などの金融派生商品の総称です。
ほとんどの場合、デリバティブの価値は、原資産となる証券や商品などの金融商品の価値に基づいて決まります。
例えば、原油先物契約の価格の変化は、主に原油価格の上下に連動します。
エクイティ・オプションの価値は、オプションの行使価格と原株の価格との関係や、満期日までの期間、また株式の価格変動率によって決まります。

posted by サイ at 17:41| 投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする
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