2013年06月19日

投資信託の基準価額とは

投資信託を購入する時には基準価額という言葉を耳にします。
基準価額とは、その時点で購入する時に単価と考えればいいでしょう。
株式でいえば株価みたいなものです。
この基準価額は毎日変動します。
つまり、安く購入して高く売れば、その差額が利益となるということです。
しかしながら、上下を比較していても簡単に利益を出すことはできません。
投資信託の基準価額は、上がることもあれば、下がることもあるからです。

投資信託を運用している運用会社の会社員たちは利益を出すことが仕事ですから、毎日努力はしているでしょう。
投資信託を購入することは、資金を運用会社のファンドマネージャーに委ねることになります。
投資信託の基準価額は毎日の変動を気にするのではなく、長期的な観点で見ることも大切です。

投資信託の基準価額は銘柄毎に異なっています。
したがって、同じ資金であっても銘柄によって購入できる口数は違ってきます。

毎日変動する基準価額を気にするのではなく、平均したものととらえれば、リスクは軽減されると考えられます。
それを利用しているのが投信積立です。
毎月一定額で投資信託を購入する投資方法なので、初心者の方にも比較的取り組みやすいやり方かもしれません。

なお、投資信託の基準価額などの情報は、そsの投資信託を販売している証券会社のウェブページなどで見ることができます。

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posted by サイ at 00:29| 投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2012年09月02日

世界の金融市場に投資する

世界の金融市場に投資する方法の中では、投資信託を利用し、その中でも株式でTOPIXを含めた先進国株式とMSCIエマージングマーケットなど新興国株式の両方を組み合わせて、世界の株式市場全体のパフォーマンスのリターンを得ることと、外国債券に連動する投資信託でポートフォリオを組むという方法があります。
株式でいうと、先進国は、高い成長は期待できないが下ぶれする可能性も少なめ、新興国は、高い成長が期待されるが価格の上下の振幅(ボラティリティ)が激しい、と性格の違うものを同時に持つことで分散効果が期待できます。
また債券は、2010年前半にユーロ圏の一部で国債の大幅下落がありましたが、定期預金に近い安定性のある国債でありながら、日本のものよりも高めの利子が得られる可能性が期待できます。
先進国の株式市場全体にはしばらく悲観的な見方をされているのであれば、世界株式市場の中でもセクター別ETFの中から安定性の高い業種のものや、ある時期に上昇を期待できるものを選んで保有することもできます。

いずれにしても株式市場や債券市場に値動きが連動しているインデックス投資をすることで、幅広く効率的に世界の金融市場に投資することができそうです。


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外国債券投資信託海外株式投資消費者金融不動産投資
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posted by サイ at 13:51| 投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2012年02月25日

投資信託への投資と個別銘柄投資

投資信託への投資と個別銘柄投資と比較してみます。
「個別銘柄投資」という言葉は、「投資家が自分で株式や債券等の個別銘柄を選択して投資する」という意味で捉えます。

投資信託と個別銘柄投資

投資対象が株式の場合、簡単に比較すると、「投資信託」は「分散投資を少額で行なう」ことができる、「個別銘柄投資」は「自分で投資対象を選択してその成果を得る」ことができる、という点がそれぞれの特徴になるのではないでしょうか。
それ以外にも、売買の方法やコストなどにも違いがありますのでご自身でよく理解した上で選択すると良いでしょう。

また、外国の株式や債券の銘柄を選択する場合は、情報収集や調査分析の面で多少ハードルが高いと考える投資家もいるのではないでしょうか。
そのような考えの場合、運用会社に銘柄選択を任せるという意味で投資信託を選ぶことも考えられます。

株式投資信託と株式の個別銘柄投資、どちらを選ぶかは、投資資金の性格や投資家の考え方によりますが、
次のように考える場合、株式の個別銘柄投資のほうが向いているのではないでしょうか。
「特定の企業の株価について、今後の値上がり期待を持っている」
「特定の企業を、株主として応援したいと思っている」
「特定の企業で提供している、株主優待を受けたい」
「自分の勤めている企業に対して投資を行ないたい(自社株投資)」

次のような考え方の場合は、株式投資信託の選択が考えられます。
「個別銘柄を選択する自信がないが、その市場に投資したい」
「投資対象市場全体の値動きに投資したい」

posted by サイ at 23:03| 投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする
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